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Alerta Condusef sobre financieras “patito”

  • Piden comisión por créditos y desaparecen; pérdidas desde mil a 100 mil pesos

Por: Carolina Cupich

Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros alertó de nueva cuenta sobre empresas ficticias que a través de redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos ofertan supuestos préstamos a cambio de pagos por comisiones por apertura o fianzas.

El subdelegado de la Condusef, Mario Alberto Alvídrez Cordero, señaló que en estos casos las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van desde los mil hasta 100 mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.

En las últimas semanas 12 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 1 Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) informaron del uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, incluso de datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito rápido y barato.

El modus operandi de las empresas falsas usualmente es utilizar razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.

Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet o anuncios en periódicos, donde ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o depósitos a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el préstamo, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto solicitado.

La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidades pequeñas para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que decían.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público; cuando los ciudadanos realizan los depósitos a la cuenta bancaria, en algunos casos por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de fraude.

Por lo anterior y a fin de evitar que sean sorprendidos por este tipo de prácticas que pueden poner en riesgo su patrimonio, el subdelegado recomendó evitar contratar préstamos en los que se tenga que dar anticipos, asegurarse que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef.

Además no dar dinero antes del otorgamiento del crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión; no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social; y asegurarse que las personas con las que se contacta realmente laboren en la entidad financiera.

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