Durango, Dgo.–
Instituciones bancarias y entidades financieras que operan en Durango tendrán que reforzar sus mecanismos de vigilancia y monitoreo de operaciones sospechosas relacionadas con extorsión, luego de que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) emitiera una nueva guía nacional para detectar movimientos ligados al lavado de dinero.
La medida fue anunciada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) en coordinación con la Asociación de Bancos de México (ABM), como parte de una estrategia para combatir operaciones con recursos de procedencia ilícita derivadas de delitos de extorsión.
Aunque el comunicado es de alcance nacional, especialistas consideran que la medida tendrá impacto directo en estados como Durango, donde durante los últimos años las autoridades han mantenido operativos y acciones contra llamadas de extorsión telefónica, fraudes electrónicos y movimientos financieros irregulares vinculados a grupos delictivos.
La UIF explicó que la nueva guía permitirá identificar patrones transaccionales relacionados con esquemas de extorsión, particularmente aquellos operados desde centros penitenciarios, donde se detectó el uso constante de transferencias electrónicas y aplicaciones móviles para mover dinero rápidamente. Según el análisis oficial, alrededor del 70 por ciento de las operaciones detectadas en casos investigados fueron realizadas mediante plataformas digitales.
Entre las acciones que deberán aplicar las instituciones financieras destacan el monitoreo del perfil transaccional de clientes, identificación de señales de alerta y fortalecimiento de reportes internos sobre movimientos sospechosos. Los oficiales de cumplimiento de cada entidad contarán con 60 días naturales para presentar y aprobar la guía, además de otro periodo igual para implementarla.
La dependencia federal advirtió que los recursos obtenidos mediante extorsión suelen ingresar posteriormente al sistema financiero formal a través de mecanismos diseñados para ocultar su origen, por lo que el objetivo es cerrar espacios a este tipo de operaciones ilícitas.
Con esta estrategia, la UIF busca fortalecer las herramientas preventivas contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, además de endurecer los controles dentro del sistema bancario mexicano.
